香港银行开户材料真实很重要，3人用假材料开户被立案起诉

3人用假材料开户被立案起诉

香港银行开户政策愈发收紧，宸海集团也总是与客户强调材料真实的重要性，但是仍有不少开户听信开户代理的“可帮做材料开户”的假话。这些不靠谱的代理中介还是不要信为妙。

不久前，香港廉政公署立案起诉：一名银行经理及两名中介公司人员。控诉他们涉嫌提供及收受贿款共逾10万元，以协助非本地客户在三间本地银行开立个人及公司账户，涉嫌在申请开户时应用虚伪文件和材料，并骗说开户人在香港。

案件涉嫌于2018年12月至2024年3月期间，涉案人士涉嫌就最少30个开户申请，提供及收受合共逾10万元贿款。

东亚银行要求公司账户申请人须亲身到分行开户，以符合尽职审查要求。涉案人士被指向东亚银行提交开户申请时，附上该等虚伪入境标签副本，骗称申请人于开户当日在香港。廉署调查发觉，有关申请人并没有于虚伪入境标签所标示的日期到访香港。

香港银行开户需要的材料

香港银行开户一般需要携带这几样资料：

1、公司全套材料（如果有变更提供对应的变更文件）

2、身份证或护照、港澳通行证、过关小票

3、业务证明3-4份（与客户签署的销售，采购合同等贸易单据）如果有全套贸易单据（合同，汇款水单，运输单，提单等）更好。

4、三个月以内的有效地址证明。

香港银行账户被冻结的原因

1、香港特殊行政区 调整了香港银行政策和原账户，发表了CRS系统管理，提高进一步了香港银行账户信息监控专业才能，香港特殊行政区 使用CRS系统管理，有效限制了一些使用外国漏洞、税务企业和个人账户，进一步了透明的税收披露程度。

2、香港银行不仅要求中国香港企业客户尽可能提供公司证明文件，还要进一步最近的财务审计报告和财务报表作为辅助资料。如果不能立即提供此类资料，企业的基本家庭将被银行冻结或查封。

为了防止偷漏税，洗钱等违法行为产生，一般来说，银行会对账户开展尽职调查工作，尽职调查主要有两项工作：

1、了解账户持有人目前的经营状态，以及公司主要负责人的详细信息。

2、了解客户账户中资金交易的原因，以确认是否有洗钱嫌疑。

如果发觉账户被银行冻结了，别惊惶，先到银行了解了解具体情形，再依据银行的要求提供材料，填写表格后邮寄给银行，银行审核无误之后就将账户解冻。