全球7大离岸金融牌照监管机构详解

开曼群岛金融管理局（CIMA）

开曼群岛面积虽然只有香港的1/4，但却是仅次于伦敦、纽约、香港、东京的世界第五大金融中心。在该国注册的公司数量超10万家，岛上有700多家银行、800多家保险公司、近万家对冲基金机构。

目前，CIMA已与美国、加拿大、加勒比地域、英国、南美等数十个国家和地域达成双边和多边的原谅备忘录。这也直接表明了CIMA在国际金融服务业中的影响力。

瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）

瓦努阿图在经济方面实施全面开放，没有所得税，资金进出决无限制，更无货币对管制，海外商人在当地成立公司及日后保持费用较低，且公司受当地法律保护。

现在，多家世界顶级交易商如盈透证券、盛宝银行、LEK（LekSecurities）等都已在瓦努阿图VFSC注册，持有VFSC监管牌照的公司开始得到普遍认可。

该监管机构要求申请公司必需在当地设立实体办公室，并且，持金融牌照但6个月内没有提供服务的公司，所发牌照将被撤销。

伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）

IFSC是加勒比海金融行动特殊工作组（CFATF）的活跃成员，致力于清除洗钱和全球金融体系下的地域金融稳定。在期货市场监管方面和多个国家有合作。

当地货币对经纪商的来自伯利兹境外的收入部分可免除当地所得税。并且，在当地申请牌照所需要提交的文件相对较少，该国偏向于不披露公司银行或财政信息。

塞舌尔金融服务管理局（FSA）

塞舌尔致力于打造非洲国际金融中心，以离岸金融业务为主，由塞舌尔国际商业管理局负责指点和监管。

获得FSA牌照的公司可以享受税率优惠（年收入1.5%），接收的客户数量没有限制，还能以nostro账户或代理商的身份进行证劵交易。

在塞舌尔申请牌照的公司必需在当地开立银行账户，并存入50000美金的股本，这笔资金可以用于公司的日常业务活动，无需在银行存入保证金。同时，公司还需在当地设立实体办公室。

英属维尔京群岛金融服务委员会（FSC）

英属维尔京群岛FSC是面向在英属维尔京群岛经营的所有金融服务公司的威望监管机构。该机构要求牌照申请公司在当地设立实体办公地点，要有常驻员工，公司必需至少有1名股东和1名董事，一个人既可以同时兼任公司股东和董事。

毛里求斯金融服务委员会（FSC）

毛里求斯FSC是非银行金融服务部门和全球业务的综合监管机构，正快速发展成为国际认可的金融监管机构，具有壮大的法律框架。

获得毛里求斯FSC牌照的公司，免缴印花税、登记税或其他此类费用，支付给非居民的特许权应用费免税。并且，该机构对金融服务公司财务不进行公开披露。

纳闽金融服务管理局（FSA）

马来西亚 于1990年宣布纳闽岛为自由港和国际离岸金融中心，允许国际自然人或者法人在该地域从事各种离岸业务。纳闽主要依附低税（经审计净利润仅征税3%）或者免税政策（无需缴纳印花税、消费税、进出口税、销售、服务税、资本利得税、遗产税等）大力发展离岸金融业来吸引国外资本，发展本国经济。获取纳闽FSA牌照的外国公司，可享受100%的所有权，且不需要马来西亚合作伙伴，能够与70多个马来西亚税收协定合作伙伴联系。与此同时，该监管机构要求申请牌照的外国公司在当地设有实体办公室。