如何避免离岸银行账户被注销或冻结？不妨试试这样做

离岸账户的管控越来越严厉，不仅开户的门槛进一步，账户操作的监管也在增强，账户被注销或冻结的风险升级，要如何能力避免这些情形产生呢？

目前没有一家银行是有明白的标准说明怎么操作会导致账号被封或者冻结。但是如果您留意了以下五个方面的内容，应当可以避免掉一大部分机遇您的账户被封和降权的风险。

尽量少或不与个人交易。

以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。

但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严厉的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

背景真实，正常交易

对于这一点，在国内最好是有关联的公司，而且有正常的贸易产生和款项往来。

如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有对比大额的外汇往来，就需要向银行说明情形，否则被冻结和注销的可能性就很大。

不要长时间业务不产生

一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。

还有一种就是业务不产生，或者很少产生，也是很容易被清算。（注：如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。）

不与高危地域国家交易

就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和 非常不稳定的国家交易。

因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来自和用处。

不要参与非法交易

如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。

但还有一种情形绝对需要留意，那就是账户帮别人转账，包含个人和公司。

如果你不是很了解对方资金的来自和用处的情形下，非常不建议你这样做。

因为一旦涌现问题，你的账户和个人将受连累。