马耳他MFSA金融监管牌照申请要求

马耳他MFSA是马耳他唯一个金融服务监管机构。它成立于2002年7月23日，从马耳他中央银行，耳他证券交易所以及耳他金融服务中心接管外汇监管权力。MFSA是一所完整自制独立的事业单位，每年向议会述职一-次。金融服务部门包括所有金融活动，其中有相关信贷机构，金融和电子货币机构，证券和投资服务公司，规范化市场，保险公司，养老金计划以及受托者。此外，MFSA还管理公司注册。

马耳他金融牌照申请要求

1、股东构造

MFSA可要求任何申请人提交由主要审计公司编制的审计报表，论述公司股东、持股构造以及发起人关联公司等。

2、资金要求

持有或申请第2类别执照的公司须满足更高（此前为125000欧）的最低初始资本要求73万欧，这与第3类别执照持有者的初始资本要求相似。

3、才能要求

董事会成员应有差价合约和/或即期滚动外会合约领域的必要才能和经验。此外，公司高级管理人员以及直接向董事会报告的人员也必需有相应才能。

4、实体办公室和公司管治

公司应在当地安排风险管理人员，负责风险管理政策和流程设计、执行和监控。第2类别执照持有者可以将风险管理外包给本地的其他公司，而第3类别执照持有者必需指定全职的风险管理人员。此外，公司的核心许可活动必需在马耳他进行。

5、专业顾问

公司必需对客户应用专业顾问有明白的政策，作为其交易策略的一部分，且在开始时必需清晰告知客户。

6、记录保留

耳他公司必需可以实时获取和控制所有交易数据，连续保留这些数据，且有合适的离线备份系统用于风险管理和业务连续性目标。

7、系统

如果公司应用专有网上交易平台，则必需证明该系统已获得符合规定资历条件的独立IT审计师的认证，且公司有记录证明该系统已在欧洲/欧洲经济区或其他管辖区域被本行业其他持牌公司应用过。此外，公司的核心系统必需位于耳他。

8、流动性提供者/合约对方

公司只能指定规范的金融服务公司作为合约对方或流动性提供者，但是必需已经获得欧盟/欧洲经济体或与马耳他-样有相同监管框架的其他管辖区域的授权。

9、客户保护办法

公司董事会必需确保公司采取足够的办法，以维护客户的利益，包含对零售客户提供服务时，提示交易相关风险。此外，公司还应在网站主项显眼处和其他宣传广告材料上提示客户参与差价合约和/或即期滚动外会合约的风险，以及告诉他们，以上交易有可能使他们损失全体资本。此外，公司的门户网站还应提供合适的投资教导资料。

10、杠杆限制

发行繁琐投机产品（包含差价合约和/或即期滚动外会合约）的公司必需设定以下杠杆限制:

A.针对零售户一1:50；

B.MIFID框架下的专业零售户一1:100。

C.所有其他客户一没有杠杆限制。

11、滑动设置

公司必需执行流程，以阻拦欺骗行为，包含设立滑动参数，阻拦公司对任何潜在金融工具价钱进行操控。