注册香港公司KYC尽职调查与SCR备案重点

什么是KYC尽职调查？

注册香港公司所需要的材料和注册过程都很简单，但为了保证香港公司合规注册，需要完成KYC（尽职调查）和SCR（重要控制人登记）两项重要手续。

什么是KYC尽职调查？

KYC尽职调查旨在确认公司股东及董事的真实身份，确保公司资金来自合法，防止被用于非法活动。这项工作不仅关乎法律台规，更直接影响到公司未来在银行开户、融资、国际合作等多方面的顺畅度。

KYC尽职调查需要的材料

1、个人材料：股东、事及受益所有人的全名、出身日期、国籍、住址证明、官方身份证明。

2、公司材料（如实用）：注册证书、公司章程、股东构造、业务规模说明。

3、财务信息：部分情形下可能需要提供银行对账单、财务报表，以证明资金来自的台法性。

4、业务计划书：概述公司的运营模式、市场分析、预期收益等，帮助评估业务的合法性和可行性。

KYC尽职调查的过程

1、初步接触与信息收集：首先，申请成立公司的个人或实体需要联系专业的服务提供商（如律师行、会计师事务所或公司注册代理）。

2、填写KYC问卷：接下来，您会被要求填写一份详细的KYC问卷，内容涵盖股东、董事及受益所有人（拥有超过25%股权的个人）的身份信息、居住地址、职业背某及资金来自等。

3、身份验证：提供官方身份证明文件，如护照、身份证的复印件或扫描件。对于公司实体，还需提交注册证明、公司章程等法律文件。

4、风险评估：依据收集到的信息，进行客户风险等级划分。高风险客户可能需要提高的尽职调查，比如提供更多的财务记录或进行背景调查。

5、最终审核与报告：一旦所有资料齐全且验证无误，服务提供商将预备一份KYC尽职调查报告。这份报告确认了所有必要信息的精确性，并作为公司注册的一部分提交给相关监管机构。

什么是SCR登记备案？

从2018年3月1日起，香港 开始实行《2018年公司（修订）条例》公司备存重要控制人登记册（简称SCR）具体规定：所有在香港成立的公司都需要对重要控制人进行登记在册，登记在册事项内容必需建册并存于注册办理处地址或者香港指定地址， 执法人员将随时进行查阅。

有关备存重要控制人登记册的新规定，实用于所有依据《公司条例》成立及注册的香港公司，除上市公司外。即本地注册成立的公司，当中包含：

1、股份有限公司

2、担保有限公司及

3、无限公司以上所述公司须采取合理程序，以明确其重要控制人，并备存「重要控制人登记册」。

SCR登记备案要求

1、找一个地方备存登记册（登记册可备存于公司的注册办事处或香港的任何地方）；

2、明确公司是否有任何重要控制人；

3、向任何相信是公司的重要控制人，或向任何相信知道公司的重要控制人的身分的人士，发出通知；

4、编制登记册；

公司须以中文或英文备存登记册。登记册须载有的内容，其中包含：

1、公司每名重要控制人的所需详情；

2、公司每名重要控制人的须登记的更改详情；

3、最少一名指定代表的姓名或名称及联络材料，以提供与该公司的登记册有关的协助予执法人员。

不做SCR备案的后果

1、定罪：未实行该责任即属刑事罪恶；

2、罚款：有关公司及其每名责任人将被处分最高25，000港币的罚金，并另外每日处分700港币的罚金；

3、造假处分：对于填写内容如有虚伪即属犯法，一经定罪，将处分最高300，000港币及最长2年监禁。

留意，SCR只供香港执法机构及重要控制人本身而非大众人士查阅。但是，有意与公司进行交易的人士（如贷款人或投资者）可要求公司自愿披露SCR作为贷款、投资或交易的条件。