真正的单一家族办公室具备那些核心职能，投资与风险管理

单一家族办公室的定义和职能

近些年来家族办公室的要求喷井，全球征税以及新冠疫情造成的紧张经济局面，使得越来越多的富豪希望尽快设立家族办公室，以期家族财富能够得到更好的管理，以及传承。

因着要求大，市场上开始冒出行行色色的服务家族办公室设立团队，许许多多都是挂着“家办”名号、各式各样的销售人员。由这些“家办”团队设计的单一家族办公室是真正的家族办公室吗？宸海集团提示大家，虽然设立家族办公室要求急切，但是也要辨别真正的家族办公室设立团队。

单一家族办公室的定义和职能

下面就单一家族办公室的定义和职能来说说什么是单一家族办公室，让大家了解真正的家族办公室。

家族办公室这个概念并没有固定的定义。一般而言，家族办公室会按家族的需要提供一系列的服务。他们的职责包含：

1、不少单一家族办公室是在出售家族企业并获得大笔可自由投资的资产后而成立，因此在大多数情形下，单一家族办公室的首要职责是管理家族财富。

2、单一家族办公室的业务可以包含例如管理在交易所买卖的投资、私募股权或是收购商业房地产等。每个家族办公室各有侧重点，也非只限于日常的家族财富管理，亦会专注于守护和增加家族财富以传承后世，同时保卫家族的价值观。

3、单一家族办公室通常在一定水平上涉及为遗产和继承策划提供法律和税务看法及妥当实施，从而保障资产并顺利传承至下一代。因此，信托、基金会、人寿保险计划和公司实体等财富策划构造的实践、管理和运营也会是家族办公室职责的一部分。

4、家族越充裕，家族办公室便越有机遇参与管理家族的生计作风，例如管理位于外地的房屋、艺术品、游艇和飞机等资产，也可能负责准备旅游和担负家族成员的私人秘书，还可能参与计划家族的慈善活动和下一代的教导。

家族办公室的投资与风险管理

家族办公室最核心的服务是投资与风险管理。依据服务家族的风险偏好和流动性要求，家族办公室可以制订合理的资产配置策略，全面管理包含股票、债券、保险、私募股权、大宗商品、房地产、艺术品等多种资产类别在内的投资组合，并连续追踪回报表现。

此外，不少家族办公室还可提供全球各地的税务法务咨询，协助家族合规实行纳税责任，并通过合理计划家族成员的税务身份提高税收计划效率。

在传承的流程中，家族办公室常提供一系列的财富与投资构造服务，对遗产进行全面计划。特殊是在多子女的大家庭中，家族办公室能运用多种工具（如遗言、保险、境内外信托、基金会等）进行有效的家族资产和利益分配，减少内外部的继承风险。

简而言之，单一家族办公室：可增强家族对财富的控制和监视。可配合家族的任何要求和意愿，可提供少量针对性或个性化服务。

设立家族办公室需要思考的问题

尽管家族办公室的法律构造相对灵巧，但还是必需有周全的思考。在建立家族办公室之前，应当思考的主要问题包含：

1、选择正确的实体类型家族办公室的法人实体可以是公司、合伙企业或信托，也可以是实体类型的组合。

2、选择正确的融资构造家族办公室可以通过个人会员改变到集领会员的收费构造为自己融资。

3、思考雇佣安排你必需思考你要提供何种雇佣合同类型，并答复这个问题：如果员工想跳槽该怎么办？

4、解决明显的税务问题各国的税务立法各不相同。你需要了解基本的税务问题，以便在资金收益方面和减少行政工作上做出最佳决策。

5、提高监管问题不同国家对家族办公室有不同的立法要求，这将要么直接影响公司构造要么影响税收。依据家族办公室的设立地点，这些监管问题可能会在法律和税务构造中施加影响。

总之，设立家族办公室需要思考的问题多且繁琐，优良的家办团队能力设计出适合家族成员及企业发展的家办构造，所以设立家办需谨慎，不可盲目。