离岸银行开户，各大热点开户行的开户要求都有那些

离岸银行开户的预备工作

开设离岸账户首先要了解自己开户的目标是什么？公司账户收付款，投资理财，跨境电商平台账户或是其他。不同用处选择的银行也是不一样的，因为有些行业在有些银行是不允许开户的，所以既要了解自己的开户目标，也要了解银行的最新开户政策。

离岸银行开户主要有两个阶段的预备，一个是开户前的材料预备阶段，另一个是开户流程中预备阶段。

材料预备阶段：

1、离岸公司注册预备：离岸注册地选定，客户自主选择适合自己的离岸注册地，注册完成后提供整套注册完成文件。

2、股东董事个人材料预备：股东董事个人材料预备分两部分。一部分为股东董事注册公司文件预备，一般为股东董事的身份证明和地址证明。一部分为公司银行开户股东董事需要预备的文件，一般也为身份证明和地址证明，香港开户增长港澳通行证。

3、业务材料预备：业务材料视银行要求而定，目前绝大多数银行开户需要了解客户业务背景，并需要客户提供业务背景相关文件。如是否有关联公司，以及以前做过的相关业务的合同、发票、运输单据等等。

开户预备阶段：

1、选定适合自己要求的开户银行，介绍各个银行开户要求及后续银行操作要求，客户依据自己情形和应用要求选择适合自己的开户银行。

2、针对自己的业务情形，整理合作国家和自己业务模式，与银行经理交流。

3、开户面签，目前多数银行还是必需面签的，也就是董事和持股超过10%的股东必需出席开户。也有一些银行可以视频开户，或者是见证开户，无需亲自去银行，或者开香港银行账户在大陆银行面签即可。

香港银行开户的要求

不同的银行开户要求不一样，有的银行需要的材料简单些，有的银行需要的材料繁琐一些。香港银行账户是内地客户对比青睐的，香港大大小小的银行很多。对比受欢迎的银行有：

1、香港汇丰银行开户

（1）预存款要求：日均存款要求对比低，坚持日均5万港币；

（2）客户群体：国内/海外有关联公司客户（国内关联公司要求成立时间满1年）；

（3）面签方法：可安排国内面签深圳广州上海北京。

2、香港华侨银行开户

（1）预存款要求：预存款：HKD10万（坚持日均）；

（2）客户群体：有国内关联公司客户；青睐贸易类型行业，顾问咨询、物流、投资行业难审批，侧重单据的合理性；

（3）面签方法：可安排国内面签深圳广州上海北京珠海厦门成都天津等共13个国内见证点。

3、香港大新银行

（1）预存款要求：预存款HKD10万（坚持日均）；

（2）客户群体：有实际运营贸易类型客户（国内/香港有公司，至少成立/运营满1-2年以上，材料齐全）；

（3）面签方法：可安排国内面签深圳上海北京。

离岸银行账户操作留意事项

1、背景真实，正常交易

假如你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际相关的公司和买卖，却有对比大额的外汇交往，就需要向银行说明状态，不然被冻结和注销的可能性就很大。

2、不与高危地域、国家交易

包含伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦等酋长国）、沙特、土耳其、巴基斯坦等。

3、不要长期不活动

离岸账户不要长时间余额为0，超越3个月不活动的账户将会有被封锁危险。此外，假如注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。

4、不要参与非法交易

非法交易大部分人都是不会去碰的，不再过多提示了。但还有一种状态肯定必需要分外留心，那就是用自己的账户帮别人转账，包括个人和公司。假如不是很了解对方资金的来历和用处的状态下，不要去帮这个忙！由于假如涌现问题，你的账户和个人将受连累。

5、确保能够正常吸收银行信息

保证预留给银行的通信地址、手机号码、常用邮箱有用，假如收到银行的查询表格，比方

合规查询表格，及时供应以及回复银行，合作银行一切的相关查询，避免因而银行未得到任何回复而形成账户被封锁的危险。

以上就是离岸银行开户以及操作管理的一点建议，仅供参考希望能帮助到大家。现在离岸银行开户政策方面会收得对比紧，申请开户的人也对比多，如果想尽快开户成功，宸海集团建议不要自己DIY开户，避免各个申请环节中涌现纰漏拖慢开户的进度。