设立家族办公室，香港家族办公室的监管与设立

香港家族办公室的监管

设立家族办公室，近些年来新加坡家族办公室异军突起颇受高净值人士的青睐，小编也给大家介绍得对比多，今天我们不聊新加坡家族办公室，我们来说说香港家族办公室的监管与设立。

香港家族办公室的监管

随着财富的积累，家族办公室是资管行业未来的发展趋势。高净值人士选择家族办公室设立地，监管方面是要点思考的因素，香港地域金融监管部门在既有的《信托法令》《证券及期货条例》《受托人条例》之外采取了一些更为具体的监管举措。

2024年1月7日香港证监会发表了《有关家族办公室的申领牌照责任的通函》，对于在香港地域开展资产管理或其他服务的家族办公室如何申请业务牌照提供了指引；

2024年7月香港金融发展局发表了《齐家有道：以香港为家庭办公室枢纽》的研究报告，对于如何支撑并规范家族办公室发展提出了一系列政策建议；

2024年9月香港证监会又发出《常见问题》，旨在就《证券及期货条例》对申领牌照制度的影响，为单一家族办公室及联合家族办公室提供额外指引。

通过上述文件可以看出，香港金融监管部门对于家族办公室的基本监管理念包含两个方面：鼓励发展和增强监管。

如何在香港设立家族办公室？

依据其服务的家族数量，家办可以分为单一家办SFO和联合家办MFO两大类。

对于单一家办而言，因为无需对外募资，设立程序相对简单。在选定企业名称和类别后，可以选择在港设立有限公司，大多数在香港成立的有限公司均为私人股份有限公司。

如果单一家办持有该家族相关资产的实体的经营单位或全资子公司，并且负责管理相关资产，则无需申领牌照。

需要指出的是，即便单一家办可以主意牌照豁免，但这并不意味着单一家族办公室不受监管束缚。单一家族办公室必需参照证监会关于资产管理公司的监管要求，在治理构造、风险控制、信息披露、从业人员管理等方面严厉落实监管要求，确保其合法合规地开展家族信托业务。

而联合家办由于向第三方提供资产管理服务，因此需要向香港证监会申请相关金融牌照。香港的金融业是准入制，只要符合资质要求，即可申请获得相关牌照，从事该行业。

联合家办最基本的需要拿到4、9号金融牌照，但是联合家办一般都会配齐1、4、9号牌照，其中1号牌对应证券交易，4号牌针对证券交易提供操作看法，9号牌提供资产管理。

香港金融牌照申请

目前，1、4、9号牌照可以通过自己申请和购置两种方法来获取：

如果企业选择自己申请牌照，其申请时间约需6个月。同时，企业在申请1、4、9号牌照时需要具备以下六大申请条件：

1、必需在香港注册成立的有限公司或在注册处注册的非香港公司。

2、企业在香港有实际的办公地址（必需为甲级写字楼）。

3、有经验丰富的管理团队去协助运营公司，业务框架、内部监控系统以及及格的负责人员RO（ResponsibleOfficer）。

值得留意的是，RO需要经过证监会的考察持牌上岗，在证监会注册，毕生执业。RO资历与RO自然人个人相关，与持牌公司不相关，所以RO可以自由改换任职的持牌公司。

在这种制度下，如果在工作中违背了证监会规定，RO会掉牌失去毕生的执业资历。因此，RO为了毕生的专业资历，会站在证监会规定的角度监视持牌公司的日常运营符合监管规定，成为香港证监会在持牌公司运营一线的管理触角。

4、必需拥有两个持牌人，持牌的个人及负责人员的国籍方面，证监会无任何限制或特殊规定。要求最少一名负责人员必需以香港作为基地，以便直接监视有关业务。

5、公司内最少一名负责人员必需为董事局成员。

6、香港公司注册资本要求500万港币；必需一直坚持实缴股本和流动性资本不少于300万港币；必需在香港的银行开立账户。

香港的金融牌照并不容易申请，申请周期也长，因此一定要明白自己是否适合在香港设立家族办公室，并且提前做好计划。家族办公室可以提前计划十几年甚至几十年后的资产管理和传承，因此家族办公室的架构设计是非常繁琐的，不是一朝一夕就可以完成的。如果有盘算设立家族办公室计划财富传承，那么要趁早开展计划行动，具体如何实行，建议咨询相关机构。