移民与财富管理相结合，金字塔尖的新加坡家族办公室

那些人在新加坡设立家族办公室

新加坡家族办公室有一个特征就是移民与财富管理相结合，即通过在新加坡设立家族办公室可以达到移民新加坡的目标，也是家族办公室和私人银行最大的不同之处。

经商环境极具竞争力的新加坡吸引了全球符号纷纷在新加坡设立家族办公室，包含：

1、达里奥家族办公室DalioFamilyOffice

桥水开创人雷·达里奥（RayDalio）的家族办公室于2024年11月宣布，在该地域建立了数十年的关系后，现在是时候在亚洲建立实体业务了

2、日出资本管理SunriseCapitalManagement

新加坡华裔夫妇舒温和张勇（海底捞）在2018年就在新加坡设立了家族办公室。

3、火神资本VulcanCapital

已故微软开创人保罗艾伦（PaulAllen）的家族办公室于2024年开设了新加坡办事处，预计将在亚太地域的私募股权投资中增长两倍

4、威伯恩集团有限公司WeybourneGroupLtd

詹姆斯·戴森（JamesDyson）的家族办公室于2024年9月在新加坡成立，此前这位真空大亨有争议地决定将其公司的总部迁至新加坡。

世界第九大富豪，谷歌联合开创人谢尔盖·布林（SergeyBrin）成为最近一位宣布在狮城设立单一家族办公室的高调人物，参加了雷·达里奥和詹姆斯·戴森爵士等人的行列。

新加坡家族办公室和移民

单一家族办公室（SFO）税收豁免政策规定，申请者必需成立一家控股公司，控股公司持有家族办公室100%的股份，并只管理该单一家族的资产。通过把资产配置和管理在新加坡，让家族成员能在新加坡的家族办公室做管理，获取高级工作准证（EmploymentPass）。持有EP约一年半后，就可以申请新加坡全家永居身份（PR），实现真正的资产移民。

作为一个 鼓励的，由新加坡金融管理局同意的投资项目，获批EP和PR的概率是远大于除GIP以外的所有移民项目标！这也是为何13R和13X政策从去年下旬开始备受关注的原因之一。

13R，13X条款的资历向新加坡金融管理局（MAS）申请并通过后，持有相关税收豁免批文的家族办公室为客户管理的资产的配置规模非常弹性，可以依据客户的要求量身定制合适的资产配置计划。

为何家族办公室越来越火

1、财富传承

传统意义上，家族投资主要通过控股公司或壳公司（SPV）进行的，这是由于很多时候交易需要坚持私密性。然而，越来越多的家族发觉，在不同司法管辖区通过多个壳公司进行投资的方法，会使管理变得繁琐且效率低下，同时这也带来了税收报告的挑战。

在设立家族办公室时，日趋明显的一个现象是，富有家族都希望能够将资产管理工作内部化，或者自身更多地参与其资金的管理。很多时候，投资团队中可能还包含下一代家庭成员，他们不仅期望能够管理自己的财富，也希望能够通过自己的投资经验建立交易记录，将自己的资产延续至他们的下一代。

2、集中管理使资产配置最优化

以往，富有的家族直接跟多家私人银行合作，管理其宏大的财富。同时与3—5家甚至更多的私人银行打交道，固然能够使家族在获得更好的产品和服务中处于更有利的位置，但却常常过多地消费了企业家最为名贵的资产——时间。

更要命的是，各家银行只能接触到家族风险偏好的一个侧面，很难了解其全面的组合投资。由于资产范围宏大、投资渠道疏散，到头来家族自己都搞不清实时的资产配置状态，这在危害突如其来的时候是很危险的。

另外，家族看似通过多家银行疏散了投资，但其实各家银行的投资组合并无实质差别。同时，由于每家私人银行都使尽解数，希望客户能将更多的资产从竞争对手那里转移给自己管理，这种竞争行为虽然可能使客户获得更好的产品和服务，但是却容易扭曲客户的风险偏好而使资产错配。

3、家族办公室私密性强

家族同时与多家私人银行合作的另一个驱动力是保密，很少有家族希望自己的财富全貌被一家银行掌握。尽管私人银行在组织架构、管理过程以及企业文化的设计和执行上尽力做到保密，但是受制于监管、人员流动等因素，事实上家族的机密长时间不被泄漏是一件非常困难的事情。

新加坡有严谨的法律框架，成熟发达的金融服务业，加上友爱的税率做辅助，让新加坡逐渐成为富豪们设立家族办公室的聚集之地。