大批香港公司银行账户被清算，你的离岸账户是“僵尸户”吗？

大批香港公司银行账户被清算

近年来，香港银行进行了大范围账户清算，主要针对一些异常账号和“僵尸户”。同时，在全球反税务、反洗钱的高压政策下，香港银行开户审核越来越严厉，投资者在香港银行开户的道路变得越来越辛苦。因此，以及开设了香港银行账户的投资者们，一定要细心维护离岸账户，防止账户被冻结让外贸生意受到影响。

防止离岸账户被冻结的办法

面对目前严格的形势，防止海外经谋生意受到影响，投资者们应当及时作出积极正确的应对办法。

首先，立刻查询自己香港银行绑定的邮箱，是否有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件，请勿紧张，先确认信件类型。（电子邮件和纸质邮件均可）

尽职调查信：香港银行惯例调查信，理论上所有客户都有可能收到，只需依照要求填写，及时回复银行即可。（需留意的是，如果在限期内，银行未收到您的回信，且其它联系方法也无效，银行有权关停您的账户。）

冻结通知信：此类邮件，说明您的账户有可能涉嫌非法交易，遭警方调查并冻结；或者因税务问题，被税局要求冻结。（此类情形，如银行允许，可先将账户内资金取出，并配合调查。）

关户告诉书：被银行确认有触犯到关户条例的行为，违法违规、高风险、不配合调查、存款过低，长期不交易，都可以是造成账户关闭的原因。（银行会要求客户在限期内取出资金，需要留意的是如果超出期限仍未取出资金，该笔资金会被划至有关部门，再要取出，操作将非常复杂且成本昂扬。

如何维护离岸账户

目前情势下，开设离岸账户不容易，已开设了香港公司银行账户的投资们要珍爱，需认真维护离岸账户，下降被冻结的风险。

1.敏感国家的钱不要收；

2.公司贸易尽量采取公对公，最好应用一部分L/C以确认您的贸易身份；

3.不要大额资金整存，整取；坚持帐户有一定的存款，不能欠费；

4.经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；

5.请确保预留给银行的通信地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

6.如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响应用

7.坚持帐户有一定的存款，不能欠费

在操作离岸账户的流程中，一定要了解相关法律知识，以免操作不当让离岸账户面临被关的风险，要避免被疑惑资金转化，以下两件事千万不要做：

1.大批的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。

2.N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。

造成离岸账户开户困难的原因

虽然现在开设香港离岸账户越来越困难，但是很多时候开户困难时主管原因造成的，一般造成离岸账户开户困难的主要原因有以下几点：

1.材料未预备齐全：这是很多客户被拒绝的主要原因。材料不全开户成功率极低，不少客户因为未能提供有效文件，令申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。

2.公司名称有敏感词汇：公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情形银行就会要求提供相关的材料审核。

3.银行不信赖：跟客户经理交流流程中让银行发生了疑惑，比如讯问开户的用处，从事的行业，资金来自等，模糊的答复会导致银行对开户人的信赖发生疑惑，最终导致不予开户。

4.问题答复不完美：香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时，要求准客户答复十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户流程变得冗长困难。

离岸账户开设困难，在申请流程中更应当细心谨慎，在这里提示大家，宸海集团不建议您自行DIY开设离岸账户，因为这样面临被拒或被冻结的风险更大。选择专业的服务金融机构，能够为您提供注册离岸公司、开设离岸账户及账户维护的一站式服务，在专业人员的指点下能够避免因操作不当带来的风险。