离岸账户合规操作也被被注销？零申报最为致命！离岸账户维护重点

离岸账户被注销的原因

离岸账户关闭潮到开户政策收紧令很多投资者苦不堪言，但是离岸账户和海外公司又是对外经营经济活动不可或缺的一部分。所以投资者不仅要为如何开通账户伤头脑，还要为开通后怎么操作不被关闭伤头脑。

但是，很多投资者反馈明明账户合规操作，为何还是被注销呢？有些企业账户是合规操作了，但是离岸公司未必合规操作，强行零申报最为致命。

如果不满足零申报的条件（公司成立后无任何经营；银行帐户没有任何资金进出；没有以该公司名义购置任何物业）却进行零申报，这属于偷漏逃税行为，轻则罚款，重则坐牢。离岸公司税务不合规的操作也会直接影响到离岸账户的应用，一旦发觉税务不合规，银行将会直接将账户冻结注销。

关于离岸账户的注销、冻结和降权，目前没有一家银行是有明白的标准。但是如果没有国内关联公司的，或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱欺骗等犯法行为的，离岸账户都会被清算。

维护离岸账户留意重点

除了不做零申报之外，维护离岸账户还要留意以下一些重点

1、背景真实，交易正常

有国内关联公司这一点很重要！目前，大批注册在CRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。

如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有对比大额的外汇往来，就需要向银行说明情形，否则被冻结和注销的可能性就很大。

2、尽量不与或者少与个人交易

公司贸易请尽量采取公对公，最好应用一部分L/C以确认贸易身份。

3、账户不要长期不活动

离岸账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。

如果账户长期不活动，但务必在里面存入一定金额的钱，不用很大金额。这样银行也不会轻易把你的账户清算掉。

4、不要进行非法或者疑似非法的交易

非法交易我们大部分外贸人都是不会去碰的，不再过多提示了。但还有一种情形绝对需要留意，那就是用自己的账户帮别人转账，包含个人和公司。

离岸账户的优点

1、资金调拨安全自由

离岸账户从资金的安全方面思考的话，它相对更安全一些，它受外汇的管制会更少些，因为国家外管局监管的力度没有那么严厉。另外资金调拨是非常自由的。由于离岸账户是在境外银行开设的账户，因此，它可以从离岸的银行账户上面进行自由地调拨资金，而不受国内的外汇管制。

2、品质和存款利率没有任何的限制

离岸账户的品质和存款利率不受境内监管的限制，而且比境外银行的同类存款具有存取灵巧，利率优惠的好处。尤其是针对大额的存款时，这样优点就表现得更加明显，它能够依据用户的需要，在期限和利率方面进行量身定做，满足用户的个性化要求。

3、操作便利

离岸账户能够通过网上银行进行操作，因此操作起来非常的便利。

国内企业大部分选择在香港开立银行账户，香港的银行业务很发达，很多银行可以选择，如汇丰、渣打、恒生等，但是不同银行开户要求不同，具体可咨询宸海集团了解更多开户信息。