家族信托基金是什么？为何家族信托基金如此令人爱慕？

家族信托基金的优点

高净值人士都是通过那些途径配置资产来保障资产的安全以及保值增值的呢？在众多财富管理工具中，家族信托基金尤为令人爱慕。究竟什么是家族信托基金呢？让全球的富豪都趋之若鹜，纷纷采用这种方法来妥当安顿财富。

家族信托基金就是把家族（或家族企业）的财产设立信托基金，委托具备专业知识的专门机构或者个人（受托人）根据拟设立家族信托基金人（委托人）的指令，设立专属于家族的信托基金，进行专业的管理和运用，避免财产被分割或侵夺，保护受益人的利益。

1、依照委托人意愿合理分配资产

很多情形下，委托人对受益人继承和应用他的财产有具体的要求，此时通过信托协议的方法来管理遗产，则是最合适不过的了。

2、保护家庭信托资产

由于委托人通常将信托资产置于特定属地，且这些特定属地通常具有良好的法律体系和客户信息保密原则，因此可以避免家族财产在当地国家被罚没或者强制征收等危险。

3、获得遗产继承税收优惠

依据具体国家和地域的所得税法不同，经过合理设计的家庭信托，可以减少一定的遗产税或所得税，最大水平地保存家族财富。

信托基金是在特定法律环境下，保护资产免遭某些特定法律风险的特别法律手段。家族信托是目前国外对比成熟的一种财产管理方法。

家族信托基金的投资方法

1、直接投资模式：直接进行股票，股权私募，房地产和能源的投资。优点是可以直接控制。弊端是资产配置单一，风险集中。

2、依照大学基金模式的全球，全资产配置的间接投资，即基金投资：大多数家族基金都采用这种方法。大学基金模式经过市场检验能够取得长期稳定的回报。

3、混合模式：同时进行直接和间接投资，一般是资产范围较大的家族基金采用，优点是兼顾风险和回报。弊端是团队的成本很高。

家族信托基金的管理模式

1、管家模式：

由家族成员自行管理，主要提供家族延续、管家服务等。这种模式一般在家族资产积累的初期，具有成本低、管理便利等好处，但不能提供关键的资产管理等服务。

2、公司模式：

由独立的家族管理公司进行管理，包含开创人CEO、CFO、CIO等完全的团队，为家族提供全面的服务。公司模式成本最高，而且对投资团队的嘉奖机制能力吸引和留住投资人才。要求家族的资产范围较大，一般超过10亿美元能力满足成本要求。

3、合作模式：

与第三方机构合作，包含资产管理公司、律师事务所、会计师事务所等合作，主要提供金融法律，资产管理和财富传承等服务。合作模式是目前最符合中国家族初级阶段的模式。

全球很多富豪都是通过设立家族信托基金的方法来配置资产，如摩根家族，洛克菲勒家族，比尔·盖茨家族，JorgeLemann家族等，不同的家族家族信托配置的方法是不一样的，这也侧面反应出了家族信托基金的灵巧性，可以依据不同的家族情形设置不同的配置方法。